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北京财富管理公司宜信财富分析洛克菲勒家族财富成功传承六代的秘诀

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洛克菲勒的财富和影响一直延续到第六代,其主要的原因之一就是它一直用财富服务社会。

——陆克文  澳大利亚前总理

数据显示,越来越多的中国高净值人士设立了家族信托,而这种趋势在不断加强。和我们通常理解的作为理财类型的信托产品不同,家族信托更像一种保护机制,让家族财富甚至企业运营免于不确定性的冲击。设立家族信托后,即便委托人出现离婚、死亡等意外情况,用于设立信托的财产都不受影响,从而能更好地将家族财富传承下去。

 

长期以来,在人们的观念中资本永远是趋利的,这可以看作是资本最鲜明的标签。而随着社会进程的不断演变,很多固有传统的发展模式和概念都需要重新被定义,比如资本的价值诉求、公益慈善以及平衡社会、环境、公司治理的可持续投资等。

 

那么,是否有一种投资模式,不用在唯利是图和无偿捐赠之间作出非此即彼的选择?

 No.1

什么是影响力投资?

 

 

早在20世纪70年代,洛克菲勒家族已经提出投资决定应当包括道德、社会、财务三个维度。站在ESG投资最前沿,洛克菲勒家族办公室追求以解决方案为导向,希望在获取收益的同时也能有利于社会。

 

2007年,洛克菲勒基金会提出“影响力投资”(Impact Investing)概念,强调投资行为要获得社会价值、环境价值和财务价值的协同

 

虽然影响力投资并没有确定、统一的定义,但它主要是指在产生积极的社会与环境影响的同时,并不放弃长期财务回报的投资行为,可以说它在公益慈善的价值诉求和资本的趋利诉求之间搭起了一座桥梁。

 

2010年,由摩根士丹利和洛克菲勒基金会发布的《影响力投资:新型的资产类别》报告中直接把“影响力投资”定义为资产类别,之后随着其理念、标准的确认,影响力投资类别逐渐在全球开始推广。

 

发展至今,影响力投资已成为美国主流的公益慈善模式和投资类别,对于它的价值、工具、评估,机构、组织、基金、政府部门已基本达成共识,影响力投资的生态体系正在形成。

北京财富管理公司宜信财富分析洛克菲勒家族财富成功传承六代的秘诀

No.2

为什么是影响力投资?

 

 

社会影响力投资是用商业的基本逻辑,商业的手段和商业的管理方法来投资对社会有价值、有影响力的企业

 

“影响力”与“财务回报”之间是否存在矛盾,有没有企业或项目能实现两者共存?答案是肯定的,义利兼顾的企业更受社会和资本领域的认可。美国有一个“多米尼400”社会指数,选取了400个既有经济效益又有社会效益的上市公司,过去十年“多米尼400”指数一直跑赢“标普500”指数。

 

在中国,国内第一个加入联合国责任投资原则组织的国际化新公益平台——社会价值投资联盟,所提出的“义利 99 ”也提供了一个佐证。

 

“义利 99 ”是以“上市公司社会价值评估模型”为工具,以沪深 300 成分股为对象,以经济、社会和环境综合效益为内容,其价值量化得分居前 99 位的 A 股上市公司。与沪深 300 相比,“义利 99 ”的盈利能力、运营效率、偿债能力、成长能力和为股东创造价值表现更好

 

近年来学界和业界也发现,公司的社会责任表现和长期的财务表现存在一定的正相关性,社会影响力可以和资本极好地契合。人心向善、商业向善、金融向善正在成为一种潮流

 

 

No.3

家族热衷影响力投资

 

 

从洛克菲勒基金会开始,到列支敦士登王室的LGT公益创投,再到比尔及梅琳达•盖茨基金会,影响力投资的倡导和实践背后都有家族办公室的身影。可以说,家族在推动影响力投资的过程中,很好地融入了家族的价值观、充分平衡回报率与风险因素以及对整体行业的标杆作用,而影响力投资的投资类别也在实践的推动下不断丰富和扩展。

 

2012年,盖茨基金会和摩根大通(JP Morgan)组建并支持一家社会影响投资基金——全球健康投资基金(GHIF)GHIF管理着约1.08亿美元,是全球健康投资的先驱之一,专注于健康结果和财务回报的“双重底线”。当盖茨基金会最初构建该基金时,影响力投资的概念非常新颖,当时还没有涉及医疗领域的现有基金。

 北京财富管理公司宜信财富分析洛克菲勒家族财富成功传承六代的秘诀

在欧美国家,家族办公室很早就已开始关注影响力投资,因为家族的文化和价值观与影响力投资的理念有很多重合2019年,根据Campden Wealth Research和瑞银联合发布的《全球家族办公室报告》数据显示,目前已有32%的家族办公室参与影响力投资,比2017年增长4.2%。并且投资兴趣持续增长,54%的受访者表示有意在未来12个月增加影响力投资。

 

良好的影响力投资,能够与家族价值观和使命结合起来,真正提升家族的自身品牌,建立良好的家族声誉。

 

千禧一代的兴起,投资思维发生了巨大变化,通过投资对社会产生更加积极的影响是他们追求的目标。安永研究结果显示,千禧一代投资者将资金投入到专注于社会或环境问题的公司的比例几乎是其他投资者的两倍。

 

目前,中国的大部分超高净值家族正处于代际财富传承和交接班的高峰期,家族财富的继任者正在推动家族办公室的影响力投资,影响力投资将是未来几年值得关注的重要领域。

 

No.4

影响力投资在中国崛起

 

 

如今,在国际格局,经济环境,技术迭代发生巨大变化的当下,企业家和企业怎样重新认识商业的本质,成为了新商业环境下的重要课题。而赚钱和造福社会正成为企业家的双重使命。

 

与英、美等国相比,影响力投资在中国虽尚属新鲜事物,但其潜在需求却不可小视。有调查显示,扶贫、养老、环保等社会需求领域涉及到 4 亿人口,市场总量近 50 万亿元,一片蓝海。

 

而这些领域正是致力于解决社会问题的社会企业所聚焦领域,也是影响力投资所关注的重点领域,有巨大的发展空间。

影响力投资到底是什么?发展前景如何?在中国有何典型实践?宜信财富传承学院邀请哈佛中心(上海)董事总经理、资深投资家、教育家黄晶生老师,做客宜信财富App分享《影响力投资崛起,中国破局正当时》。

 

财富管理行业首档,解码“影响力投资”系列直播,首场直播428 19:30,请您持续关注。

黄晶生先生现任哈佛中心(上海)董事总经理,他在从事多年创业投资和私募股权投资行业之后加入哈佛。他曾任德太集团(TPG)成长基金和人民币基金驻中国上海的合伙人;贝恩投资董事总经理;软银亚洲信息基础投资基金(SAIF 赛富)的中国区董事总经理;香港新意控股公司的企业风险投资公司之合伙人;英特尔公司战略投资机构高级经理。并前后在盛大集团、金地集团、宜人金科、Soho中国担任独立董事。黄晶生获得了哈佛大学商学院工商管理硕士学位,斯坦福大学社会学硕士学位和北京外国语大学英语学士学位。

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