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高端财富管理公司捕捉经济趋势,为投资者分享优异投资回报机会

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 在资本寒冬中,金融科技成为创投圈最亮眼的星辰。宜信产业基金凭借精准的前瞻性眼光,早早地锁定了这颗星辰的光芒。

 

作为专注于金融科技领域投资的精锐基金,宜信产业基金近日被CB Insights评为“金融科技独角兽投资人全球前九强”,是榜中唯一来自中国的资方。

 

那么宜信产业基金到底有哪些独特优势?近期爆发的新冠疫情对基金投资有没有影响?

 

316日,宜信财富邀请宜信产业基金管理合伙人丛郁为大家直播解析了这只来自中国、覆盖全球的精锐基金。

 

嘉宾简介

 

丛郁(Dennis Cong),宜信金融科技产业基金管理合伙人

·   担任多家已投项目董事或观察员 

·   曾在德银、美国投行Needham & Co.等任职

·   加州大学伯克利分校哈斯商学院MBA 、伊利诺伊大学香槟分校博士、中国科学技术大学学士

 

以下为直播精彩摘要:

主持人:宜信产业基金成立至今已经快四年时间,一直注重金融科技领域的投资,为什么会选择金融科技这条赛道呢?

丛郁:

我们基金建立的初衷是捕捉全球未来科技驱动的新经济发展的趋势,投资高速增长的创新企业,为投资者分享长期优异投资回报的机会

2016年初基金创立时,我们基于对市场的宏观观察判断,认为金融科技会是继移动社交互联网、电商和O2O创新之后,一个高速发展的、新型技术驱动的行业和赛道。面向消费者的金融服务、交易规模是渗透力最高的一种服务需求形式,和人的生活息息相关。

从微观的角度来看,随着移动互联网大数据云计算,智能AI等科技的高速发展,建立在大量实时个人数据基础上,通过智能技术创新,提供随时随地个性化的金融服务,将成为未来科技发展的热点和风口。会产生很多面向个人和机构的金融创新的机会。

过去五年,全球金融科技VC投资增长了两到三倍,金融科技在全球VC投资占比也从百分之十几增长到百分之二十多,是整个VC投资中重点细分行业之一。这也充分证明了我们的判断。

 

主持人:按照CB Insights的统计,2016年金融科技独角兽有22个,2019年增至67个,这些独角兽快速成长起来的原因是什么?它们在业务逻辑和趋势特征上有哪些共性?

丛郁:

2016年,我们刚刚开始做投资,当时金融科技独角兽差不多22家,到目前的67家,确实增长非常明显且快速,说明金融科技在全球市场上升空间巨大

从整个趋势来讲,最初是以移动技术对于信用借贷行业的一些突破,之后由于技术不断发展,越来越多的面向企业的支付和借贷业务发展良好。

最近有三个非常有趣的趋势,一个是建立在企业服务上的B2B支付;一个是数字银行,在欧美叫做挑战者银行;再有就是保险科技

 

 

主持人:宜信产业基金有什么独门秘招可以捕获独角兽呢? 

丛郁:

第一,借力于我们的美元母基金,同时我们自己基金也投资了一些美国优秀的金融科技基金,从而迅速进入这个行业。和优秀基金保持良好的互动,有助于我们接触优质项目,并在此过程中建立我们基金和整个宜信的品牌知名度。通过投资和投后的企业服务,我们也和很多头部的金融机构直投部门建立了非常好的关系。

第二,通过判断技术革命对于各个细分领域能够产生什么影响,然后“按图索骥”。我们会做很多预判性研究,按每个细分领域看行业痛点,看新的技术产生的突破点在什么地方,然后针对我们认为有可能做成大平台的企业有的放矢地研究。在每个细分行业中抓住关键的突破点,就抓住了这个细分领域的独角兽。

第三,我们团队的战斗力并不局限于我们所熟悉的领域,在其他领域也会去捕获优秀的投资标的。

 

至于我们有什么独特优势,总结一下,第一,做金融科技,宜信是全球较为优秀的企业,有这个行业的资源、人脉网络和品牌效应,这对我们是非常大的支持。

第二,全球覆盖,信息互补。看2C项目时,我们会按中国移动互联网的发展去判断。看2B的时候,我们会利用欧美先进的创新去看中国2B的企业。其实在中国也有一些美国的基金,在美国也有一些中国的基金,但同时团队落地去投资两边企业,同时操作、无缝对接的基金是不多的。

第三,我们定位在成长期的金融科技,这对行业的判断要求比较高,同时对资本市场未来的判断也要求比较高。我们现在的团队,一部分由原来长期从业的企业高管和投行精英组成,对于成长期公司未来发展会面临的企业运营风险有好的判断,同时也对公司未来是否能在资本市场上退出有很好的判断。

 

主持人:当前的疫情会对产业基金的投资有什么影响?

丛郁:

从团队协同角度,疫情对我们几乎没有影响。我们基金从2016年建立之后,就是全球布局,四个办公室,大家远程办公、无缝对接。

在和公司接触方面,疫情会有一定的限制。我们现在通过各种各样的线上方式和企业保持高频沟通。同时,我们也利用这个时间做更好的行业研究,来判断市场未来的发展。我们认为,疫情会给我们带来一些机会。我们对行业了解更深、对企业判断更准,反而是在危机的时候我们更敢出手。

 

主持人:可否介绍一下目前美国的情况?

丛郁:

1月份离开北京来到美国,现在也在美国,利用还没爆发疫情的时间接触了很多美国公司。目前美国金融科技企业都还在关注自己的业务,没有受到太多疫情的影响。很多公司认为疫情可能只是短期影响,他们会比较注重中长期的发展趋势。

最近由于疫情以及石油战,确实整个资本市场非常动荡。我想大家也不必惊慌。至少从我的体会,美国经济基本面是不错的,疫情发生前各个细分指标都非常健康;美国金融机构和金融市场基础也比较稳定。再一个,美国的科技以及私企实力还是非常强的。

 

主持人:有什么期许的话想送给我们的投资人和观众朋友?

丛郁:

投资还是要秉持长期投资的理念,结合另类资产配置穿越周期。不要让短期的市场波动以及风险过多地影响到你的心情。大家也保持一个良好的心情面对困难,因为困难都会过去的,未来都是很美好的。

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